隨著經(jīng)濟發(fā)展及人們收入水平的不斷提高,大眾對于財富管理的需求也越來越旺盛。但是,用戶需求并不是推動財富管理行業(yè)快速發(fā)展的唯一力量,同業(yè)競爭、技術(shù)進步也是驅(qū)動財富管理行業(yè)發(fā)展的重要力量。
對于任何行業(yè)而言,深入洞察用戶需求都是起點,財富管理也不例外。從整體上來看,財富管理需求無外乎創(chuàng)富、守富、傳富、享富四種,但放在每一個個體身上,財富管理需求就各不相同,呈現(xiàn)出更加多樣化、個性化的特點。
以創(chuàng)富為例,現(xiàn)階段居民財富的持續(xù)增長及資產(chǎn)配置普遍“亞健康”的狀況,催生了大量的投資需求。根據(jù)《2019年全球財富報告》,2019年中國家庭總財富達63.8萬億美元,是全球增長最快的財富管理市場;2020年預(yù)計中國高凈值家庭(可投資金融資產(chǎn)規(guī)模在100萬美元以上)總數(shù)將達到350萬戶。但同時,中國家庭的資產(chǎn)配置普遍處于“亞健康”狀態(tài),房產(chǎn)投資占比畸高,而在“房住不炒”政策之下,房產(chǎn)的財富儲值作用被削弱,居民需要更為豐富的資產(chǎn)配置產(chǎn)品,以增加財產(chǎn)性收入。
在這樣的情況下,銀行、券商、第三方金融平臺等行業(yè)主體爭相入場,競爭之下,各種金融產(chǎn)品不斷出現(xiàn),呈現(xiàn)出百花齊放的態(tài)勢。如鳳凰衛(wèi)視旗下專為全球華人打造的綜合性智能金融服務(wù)平臺鳳凰金融,就針對財富管理業(yè)務(wù)搭建了優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)網(wǎng)絡(luò),通過嚴選市場各細分領(lǐng)域的優(yōu)秀金融機構(gòu),并設(shè)置了“三重保障力”標準進行全方面嚴格把控,為用戶甄選優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品。目前,鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了類固收、私募股權(quán)、二級市場、增值服務(wù)、海外投資等五大產(chǎn)品系列,能夠滿足大多數(shù)用戶多樣化、個性化的資產(chǎn)配置需求。
此外,金融科技的高速發(fā)展也拓寬了財富管理的服務(wù)邊界。一方面,金融科技可以賦能平臺內(nèi)部,有效降低運營成本、提升服務(wù)效率,同時幫助平臺及團隊更好地了解用戶,從而進行產(chǎn)品打造及策略調(diào)整。另一方面,金融科技可以有效降低投資的門檻,進一步拓寬財富管理行業(yè)的邊界和規(guī)模;且以金融科技為基礎(chǔ)的專業(yè)化智能資產(chǎn)配置工具,也能有效提升客戶的財富管理體驗及服務(wù)滿意度,幫助平臺形成競爭優(yōu)勢。
鳳凰金融立足“智能金融”的發(fā)展戰(zhàn)略,重視科技創(chuàng)新,在大數(shù)據(jù)云計算、人工智能等多個領(lǐng)域持續(xù)投入,旨在依靠數(shù)字化手段改造財富管理服務(wù),推動行業(yè)服務(wù)再升級、產(chǎn)業(yè)效率再優(yōu)化。
在財富管理方面,鳳凰金融也立足國際視野,將人工智能與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用于財富管理服務(wù)全流程的各個環(huán)節(jié),實現(xiàn)財富管理服務(wù)的智能化,為用戶提供權(quán)威、全面、專業(yè)、智能的創(chuàng)新型財富管理服務(wù)。截至目前,針對財富管理服務(wù),鳳凰金融已經(jīng)自主研發(fā)了智能KYC系統(tǒng)、智能資產(chǎn)配置工具鳳凰真準、智能基金策略魔鏡智投等多項應(yīng)用級產(chǎn)品與服務(wù),在定制化服務(wù)、提升服務(wù)效率、滿足用戶需求等方面實現(xiàn)了全面智能化應(yīng)用。
其中,鳳凰真準作為一款智能資產(chǎn)配置工具,可以借助大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù),在最短的時間內(nèi)為用戶推薦與其風險偏好最契合的產(chǎn)品組合,實現(xiàn)資產(chǎn)配置的定制化與個性化;而“魔鏡智投”作為一款基金策略產(chǎn)品,則通過傳統(tǒng)二級市場投資規(guī)律與人工智能大數(shù)據(jù)IT技術(shù)的融合,實現(xiàn)以各類公募基金為投資組合或輪動標的(FOF)的全自動交易;其特有的防御機制也能在市場行情出現(xiàn)大幅震蕩時及時且快速作出反應(yīng),幫助投資者最大化抵御風險。
總之,智能化將是財富管理發(fā)展的必然方向,也是維持財富管理市場穩(wěn)健增長的強心劑。鳳凰金融也將繼續(xù)踐行“責任金融”理念,堅持“智能金融”戰(zhàn)略,不斷創(chuàng)新金融科技,賦能財富管理服務(wù),為廣大用戶提供更加全面、智能、專業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。
隨著經(jīng)濟發(fā)展及人們收入水平的不斷提高,大眾對于財富管理的需求也越來越旺盛。但是,用戶需求并不是推動財富管理行業(yè)快速發(fā)展的唯一力量,同業(yè)競爭、技術(shù)進步也是驅(qū)動財富管理行業(yè)發(fā)展的重要力量。
對于任何行業(yè)而言,深入洞察用戶需求都是起點,財富管理也不例外。從整體上來看,財富管理需求無外乎創(chuàng)富、守富、傳富、享富四種,但放在每一個個體身上,財富管理需求就各不相同,呈現(xiàn)出更加多樣化、個性化的特點。
以創(chuàng)富為例,現(xiàn)階段居民財富的持續(xù)增長及資產(chǎn)配置普遍“亞健康”的狀況,催生了大量的投資需求。根據(jù)《2019年全球財富報告》,2019年中國家庭總財富達63.8萬億美元,是全球增長最快的財富管理市場;2020年預(yù)計中國高凈值家庭(可投資金融資產(chǎn)規(guī)模在100萬美元以上)總數(shù)將達到350萬戶。但同時,中國家庭的資產(chǎn)配置普遍處于“亞健康”狀態(tài),房產(chǎn)投資占比畸高,而在“房住不炒”政策之下,房產(chǎn)的財富儲值作用被削弱,居民需要更為豐富的資產(chǎn)配置產(chǎn)品,以增加財產(chǎn)性收入。
在這樣的情況下,銀行、券商、第三方金融平臺等行業(yè)主體爭相入場,競爭之下,各種金融產(chǎn)品不斷出現(xiàn),呈現(xiàn)出百花齊放的態(tài)勢。如鳳凰衛(wèi)視旗下專為全球華人打造的綜合性智能金融服務(wù)平臺鳳凰金融,就針對財富管理業(yè)務(wù)搭建了優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)網(wǎng)絡(luò),通過嚴選市場各細分領(lǐng)域的優(yōu)秀金融機構(gòu),并設(shè)置了“三重保障力”標準進行全方面嚴格把控,為用戶甄選優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品。目前,鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了類固收、私募股權(quán)、二級市場、增值服務(wù)、海外投資等五大產(chǎn)品系列,能夠滿足大多數(shù)用戶多樣化、個性化的資產(chǎn)配置需求。
此外,金融科技的高速發(fā)展也拓寬了財富管理的服務(wù)邊界。一方面,金融科技可以賦能平臺內(nèi)部,有效降低運營成本、提升服務(wù)效率,同時幫助平臺及團隊更好地了解用戶,從而進行產(chǎn)品打造及策略調(diào)整。另一方面,金融科技可以有效降低投資的門檻,進一步拓寬財富管理行業(yè)的邊界和規(guī)模;且以金融科技為基礎(chǔ)的專業(yè)化智能資產(chǎn)配置工具,也能有效提升客戶的財富管理體驗及服務(wù)滿意度,幫助平臺形成競爭優(yōu)勢。
鳳凰金融立足“智能金融”的發(fā)展戰(zhàn)略,重視科技創(chuàng)新,在大數(shù)據(jù)云計算、人工智能等多個領(lǐng)域持續(xù)投入,旨在依靠數(shù)字化手段改造財富管理服務(wù),推動行業(yè)服務(wù)再升級、產(chǎn)業(yè)效率再優(yōu)化。
在財富管理方面,鳳凰金融也立足國際視野,將人工智能與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用于財富管理服務(wù)全流程的各個環(huán)節(jié),實現(xiàn)財富管理服務(wù)的智能化,為用戶提供權(quán)威、全面、專業(yè)、智能的創(chuàng)新型財富管理服務(wù)。截至目前,針對財富管理服務(wù),鳳凰金融已經(jīng)自主研發(fā)了智能KYC系統(tǒng)、智能資產(chǎn)配置工具鳳凰真準、智能基金策略魔鏡智投等多項應(yīng)用級產(chǎn)品與服務(wù),在定制化服務(wù)、提升服務(wù)效率、滿足用戶需求等方面實現(xiàn)了全面智能化應(yīng)用。
其中,鳳凰真準作為一款智能資產(chǎn)配置工具,可以借助大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù),在最短的時間內(nèi)為用戶推薦與其風險偏好最契合的產(chǎn)品組合,實現(xiàn)資產(chǎn)配置的定制化與個性化;而“魔鏡智投”作為一款基金策略產(chǎn)品,則通過傳統(tǒng)二級市場投資規(guī)律與人工智能大數(shù)據(jù)IT技術(shù)的融合,實現(xiàn)以各類公募基金為投資組合或輪動標的(FOF)的全自動交易;其特有的防御機制也能在市場行情出現(xiàn)大幅震蕩時及時且快速作出反應(yīng),幫助投資者最大化抵御風險。
總之,智能化將是財富管理發(fā)展的必然方向,也是維持財富管理市場穩(wěn)健增長的強心劑。鳳凰金融也將繼續(xù)踐行“責任金融”理念,堅持“智能金融”戰(zhàn)略,不斷創(chuàng)新金融科技,賦能財富管理服務(wù),為廣大用戶提供更加全面、智能、專業(yè)的產(chǎn)品與服務(wù)。
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