隨著國際形勢日趨復(fù)雜嚴(yán)峻,以及數(shù)字化時(shí)代發(fā)展下跨境交易規(guī)模、交易流程碎片化趨勢嚴(yán)重,中小微外貿(mào)企業(yè)在出海展業(yè)過程中仍然面臨諸多挑戰(zhàn)。這其中,跨境貿(mào)易交易中的企業(yè)資金安全結(jié)算就是一個(gè)不容忽視的問題。
近年來,隨著全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢工作力度的加強(qiáng),越來越多的金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)賬戶資金來源的調(diào)查日趨謹(jǐn)慎。然而,銀行等大型傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)針對中小微外貿(mào)企業(yè)跨境B2B貿(mào)易仍缺少針對性的反洗錢風(fēng)控模型。中小微外貿(mào)企業(yè)受業(yè)務(wù)模式影響對資金流動性的需求更高,這導(dǎo)致中小微外貿(mào)企業(yè)在跨境資金流通過程中承受了更大的反洗錢壓力以及賬戶凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn)。加上受限于組織配置和市場教育,中小微外貿(mào)企業(yè)往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識,內(nèi)控能力較弱,這無疑加大了中小微外貿(mào)企業(yè)跨境資金流通的風(fēng)險(xiǎn)敞口,使其更容易成為被欺詐和洗錢的目標(biāo)。
對此,作為外貿(mào)收付領(lǐng)域的知名服務(wù)商,PingPong福貿(mào)著力中小微外貿(mào)企業(yè)跨境收付款過程中的反洗錢安全合規(guī)性問題,以多維安全合規(guī)優(yōu)勢打造一站式B2B外貿(mào)收付款解決方案及服務(wù),助力企業(yè)保訂單、穩(wěn)客戶、避風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步推動中小微外貿(mào)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
安全合規(guī)性是所有外貿(mào)企業(yè)多元海外業(yè)務(wù)開展的基石。多年來,PingPong始終秉持“牌照先行,資質(zhì)先行”理念,致力于在全球范圍內(nèi)多個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體國家及地區(qū)爭取獲得合規(guī)牌照,以打造堅(jiān)實(shí)穩(wěn)固的全球多邊合規(guī)體系。截止目前,PingPong已擁有中國、歐洲、美國、日本、印度、澳大利亞等主要經(jīng)濟(jì)體的數(shù)十張支付類牌照及認(rèn)證資質(zhì),其中還包闊含金量極重的盧森堡EMI牌照,是國內(nèi)少有的雙邊持牌支付企業(yè)。
同時(shí),為從源頭處保障企業(yè)跨境交易資金的合法合規(guī)性,PingPong福貿(mào)在開戶KYC審核環(huán)節(jié)中,便會嚴(yán)格要求開戶人提交企業(yè)營業(yè)執(zhí)照照片、法人證件等真實(shí)的企業(yè)信息。并在每一筆訂單的入賬發(fā)起時(shí),要求客戶提供真實(shí)交易憑據(jù)、該筆入賬合同信息、物流信息、買家貿(mào)易材料等,以保障交易的真實(shí)性。
其次,針對中小微外貿(mào)企業(yè)跨境資金流通過程中可能面臨的洗錢、欺詐問題,PingPong福貿(mào)在嚴(yán)格遵循國際反洗錢公約以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)法律法規(guī)要求的同時(shí),還通過AI+大數(shù)據(jù)分析技術(shù)打造智能AI風(fēng)控系統(tǒng)全面保障企業(yè)資金安全。該系統(tǒng)采用人工智能模型和大數(shù)據(jù)算法分析,將各國產(chǎn)業(yè)發(fā)展最新狀況等非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù),持續(xù)充實(shí)AI 反洗錢風(fēng)控算法模型的數(shù)據(jù)庫。實(shí)現(xiàn)以完備的交易策略分析對外貿(mào)企業(yè)客戶的高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行實(shí)時(shí)檢測,并結(jié)合風(fēng)控專家的經(jīng)驗(yàn)給出綜合貿(mào)易真實(shí)性評判,從而幫助企業(yè)有效識別并阻斷洗錢、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)交易。
此外,為加強(qiáng)外貿(mào)企業(yè)跨境收付款資金流動的高透明度管理,PingPong福貿(mào)持續(xù)數(shù)字化技術(shù)在其一站式B2B外貿(mào)收付平臺應(yīng)用的創(chuàng)新,打造“資金軌跡”一鍵查詢功能,實(shí)現(xiàn)以高透明度實(shí)時(shí)反饋資金流向,使得貿(mào)易款項(xiàng)從買家付款、中轉(zhuǎn)、到賬等全閉環(huán)資金鏈過程都一目了然,從而幫助外貿(mào)企業(yè)客戶實(shí)時(shí)掌握資金到賬進(jìn)度,方便后續(xù)的貨物安排及資金周轉(zhuǎn)。
發(fā)展至今,PingPong福貿(mào)已通過提供支持20個(gè)幣種收付兌流通的全球收付款服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè),為數(shù)萬中小微外貿(mào)企業(yè)打造了高效低成本的跨境資金交易收付通道。而在保障企業(yè)資金收付安全合規(guī)性方面,PingPong福貿(mào)將理念與行動合一,從源頭提供合法合規(guī)保障,加強(qiáng)科技創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、強(qiáng)化資金流動管理,多維度出發(fā)鑄造合規(guī)資金收付“鎧甲”,全方位保障了中小微外貿(mào)企業(yè)的資金收付安全。未來,PingPong福貿(mào)將繼續(xù)加強(qiáng)對安全合規(guī)性全球收付服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè),幫助更多的外貿(mào)企業(yè)實(shí)現(xiàn)“安心收付兌,放心進(jìn)出口”。
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