2018年9月14日，E都市錢包按照《網絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單》(合規(guī)檢查108條)，在“一辦法三指引”的政策指導下，完成了相關的合規(guī)自查工作，并正式向杭州市蕭山區(qū)網貸整治辦提交自查報告，成為較早完成提交的平臺之一。
此次網貸行業(yè)自律檢查工作大致分為機構自查、行業(yè)協(xié)會自律檢查和監(jiān)管機構行政核查三個階段，三個階段檢查交錯進行，檢查總體應于2018年12月底前完成。根據浙江省網貸風險專項整治辦和蕭山區(qū)網貸整治辦的通知要求，在全國網貸“108條”的框架下，E都市錢包就以下內容展開了自查：
一、企業(yè)基本情況(基本情況、股權結構、公司實控人聯(lián)系方式);
二、企業(yè)經營情況(累計交易情況、風險控制情況);
三、資金出借方和借款方(項目)具體情況(存量業(yè)務情況、資金出借方情況、資金借入方情況);
四、企業(yè)是否符合國家網貸“一辦法三指引”的合規(guī)情況。
從9月7日接到通知到14日全部完成提交，E都市錢包僅用7天時間，足見平常在執(zhí)行監(jiān)管相關要求之時，平臺已做得相當到位。據悉，早在2018年3月，E都市錢包就成立了以CEO劉濤為組長的合規(guī)專項自查小組，運營、財務、法務、技術、風控等多個部門通力配合，按照業(yè)內較為全面的上海市下發(fā)的168條網貸監(jiān)管細則進行自糾自查工作，并在8月中旬108條細則出臺后，積極比對。
E都市錢包作為國內知名網貸平臺，不僅率先開展自查工作，為了讓出借人了解合規(guī)進度，近日還將平臺合規(guī)及備案工作予以披露。
按照網貸行業(yè)現有“1+3”(一個辦法三個指引)制度框架設計，除要求小額分散、滿足信息披露條件外，網貸平臺合規(guī)經營必須具備三項資質：ICP經營許可證、信息系統(tǒng)安全等級保護三級認證和銀行存管+白名單。E都市錢包自2016年7月上線以來，始終堅持網絡借貸信息中介的定位，秉承“安全、專業(yè)、便捷、規(guī)范”的服務理念，于2017年6月獲得ICP經營許可證;2017年10月上線浙商銀行存管系統(tǒng);2017年12月獲得公安部信息安全等級保護三級備案證明。不僅“三證”齊全，而且E都市錢包的合作存管銀行——浙商銀行更是順利通過網絡借貸資金存管測評，上榜首批銀行存管白名單。據第三方機構“P2P觀察”統(tǒng)計，目前存管銀行進入白名單、且已持有“三證”(ICP經營許可證、國家信息系統(tǒng)安全等級保護三級認證、銀行存管)僅占4%，E都市錢包名列其中，以實際行動體現對于合規(guī)的決心。
對此，E都市錢包CEO劉濤表示：“此次自查報告的提交，是E都市錢包合規(guī)路上的重要一步，平臺之后將繼續(xù)配合相關監(jiān)管部門推行后面的檢查工作。相信在層層驗收之后，E都市錢包將成為更合規(guī)、更健康的平臺，和所有優(yōu)質平臺一起促進整個行業(yè)的良性發(fā)展。
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